第一千零二十四章 检查
大概看完新闻之后,林修然双眼有些茫然,他不知道事情为什么会这样。原本他以为他和周家是绑定在一起的,但是现在看来好像不是这样的。
周氏纺织在这一次的事件中得到了好名声。其他的业内人员由于没有购买周氏纺织的债券,也并没有什么损失。而他林修然就惨了。
他购买的基金产品还没有怎么样就已经亏损了20%。虽然周氏纺织的负责人表示,后续再有超额收益,会用超额收益支付这笔借款。
但是林修然可没有那么天真,这种没有期限的承诺谁知道靠不靠谱?这笔所谓的超额收益谁知道什么时候才会产生?
看着自己基金的净值曲线还没有怎么样,直接亏损了20%,林修然一脸的无奈。
不过索性虽然亏钱了,虽然自己的业绩没有自己想象的那么好,但是资金方也不会纠结这个。毕竟这笔钱是资金方要求自己投的,出现了亏损怎么能怪自己呢?
这么想着,林修然叹了口气,心里还是多多少少有些慰藉的。果然如同林修然想象的那样,在他看完新闻不到20分钟的时间王海峰给他打了电话。
接通电话之后,电话对面不是王海峰,而是周良的声音。林修然一顿。随即很快就想明白了原因,周良这应该是打电话跟他说明情况的。
虽然林修然此时心中对周良万分的不满,但是也没有表现出什么,反而笑着说道:“喂,小周总什么事情呀?”
周良不太好意思的笑了笑,说道:“林总可能没看新闻,是这样的,周氏纺织的债算出现了违约。
我也是刚刚知道消息,收到消息我也非常震惊,第一时间询问了相关的人员,是因为上游的企业取消了大量的订单,导致了这次债券的违约。
真的是不好意思,我这打听清楚之后,第一时间就给你打电话了。您放心,这20%的资金是我让您投的,这个亏损我们不会介意,我也不会追究,您别担心。
我怕你知道这个消息之后着急,特意打电话跟您说一下情况。”林修然则做出一副吃惊的样子:“怎么会这样啊?居然违约了。”
在听到周良后续的话之后,顿了顿,装作长舒一口气的样子说道:“多谢周总了,说实话,虽然是你让我买的,但我作为基金经理,确实。需要分辨投资标的的情况,我没有仔细分辨,确实是我的问题,我应该分辨好了之后给您提示风险的,多谢您的谅解。”
周良笑了笑,说道:“哪里哪里,这是我的问题才对。另外,我今天打电话还有一件事情,我们这就打算涉及二级资本市场,也有一些自己的消息渠道。
最近听说相关部门可能要抽查一些基金公司的工作情况。尤其准备抽查一些刚成立不久的基金公司。
检查一下各个工作环节中是否合法合规,有没有疏漏的地方。我想着林总这边很可能会被抽查到,就是提前跟您知会一声,毕竟像林总这样刚成立的公司,在这种细节上难免会有一些疏漏,如果要是有的话,缺什么制度,少什么文件,还麻烦林总及时补救一下。”
林修然听到这话都是神情一肃,这种情况他是听自己的师傅和师兄说过的,相关部门的人会时不时的抽查各地的基金公司的运作情况。如果没有问题,自然是你好我好大家好,但是如果查出问题,严重的可能会吊销整个公司的营业牌照和从业人员的从业资格。
确实,就像周良说的,像他这样比较小的公司,刚成立的公司,在各种制度。的设计上很可能是有一些问题的。虽然不会有太大的问题,但是进行一些罚款或者是暂停一段时间的经营还是有可能的。
林修然连忙对周良表示感谢:“多谢周总的提醒,那我之后就马上去检查一下,看看有没有什么问题。”
说完之后,两人就挂断了电话。就正如林修然想的那样,周良并没有就赔钱的事情为难他,反而还跟他提示了一下,之后相关机构可能会来检查。
林修然心中不禁有些感慨,周家不愧能把生意做的那么大,就是有格局。于是,林修然就叫来了李虎,两人一起检查相关的各种文件材料。
林修然之前第一份工作的时候整理过相关的文件,他知道如何检查。一般来说,私募基金的文件在进行合规筛查的时候,有三条主要线索,第一是公司经营方面,比如公司的相关制度是否符合劳动法。所有劳动人员是否有从业资格,是否签署劳动合同,公司的财务会计是否做假账等等一系列的正常公司应该有的东西。
这些东西,林修然不需要管,交给两位股东操心就好了,他也完全相信股东可以做好。
第二条线索就是资金募集方面,私募基金按照相关法规要求对资金募集的顺序、募集方的选择以及。募集流程的话术有严格的要求。
甚至很多方面都需要录音录像作为证据留存,这些东西,林修然之前由于做过市场经理,所以做的也都是没有问题的,他交给李虎去检查了。
第三条线索就是投资研究的情况。作为基金公司,一定是会有公司内部的规章制度,规定投资研究的流程和相关的方式方法。
比如,如果规定选择投资标的需要经过会议讨论,那么就必须有会议纪要。如果相关机构的人根据历史的基金持仓情况,随便抽查了某一投资标的,要求看当时会议讨论的会议纪要,一但没有相关记录,那么就可能有问题。
这第三条线索就由林修然自己查看,林修然和李虎花了将近一下午的时间在档案室里查看各种资料,不过所幸基金公司成立的时间不长,相关的内容也不是很多。查起来非常快。
这要是其他的基金公司把相关的档案翻一遍,至少需要一周起步的时间。最后,李虎查询的地方没有什么大的问题,毕竟资金方客户也确实不太多。
但是林修然查询的地方还真的查出问题了,其他东西都好说,那是林修然自己分析的投资标的,相关的流程也是遵守的非常到位,唯有周氏纺织的债券并没有做分析记录。
想想也是,这个投资标的都不是他林修然自己想买的,他又怎么会详细的做投资分析记录呢?但是没办法,既然实际买了,那就要做好记录,做好分析,林修然就打算去写一份相关的分析报告。
假装是自己,经过缜密的分析,周密的讨论,最后得出了购买这一债券的结论。这是林修然和李虎自查检查出的唯一的问题。林修然和李虎都不知道,就是这一问题。最后会给他们造成了极大的麻烦。
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周氏纺织在这一次的事件中得到了好名声。其他的业内人员由于没有购买周氏纺织的债券,也并没有什么损失。而他林修然就惨了。
他购买的基金产品还没有怎么样就已经亏损了20%。虽然周氏纺织的负责人表示,后续再有超额收益,会用超额收益支付这笔借款。
但是林修然可没有那么天真,这种没有期限的承诺谁知道靠不靠谱?这笔所谓的超额收益谁知道什么时候才会产生?
看着自己基金的净值曲线还没有怎么样,直接亏损了20%,林修然一脸的无奈。
不过索性虽然亏钱了,虽然自己的业绩没有自己想象的那么好,但是资金方也不会纠结这个。毕竟这笔钱是资金方要求自己投的,出现了亏损怎么能怪自己呢?
这么想着,林修然叹了口气,心里还是多多少少有些慰藉的。果然如同林修然想象的那样,在他看完新闻不到20分钟的时间王海峰给他打了电话。
接通电话之后,电话对面不是王海峰,而是周良的声音。林修然一顿。随即很快就想明白了原因,周良这应该是打电话跟他说明情况的。
虽然林修然此时心中对周良万分的不满,但是也没有表现出什么,反而笑着说道:“喂,小周总什么事情呀?”
周良不太好意思的笑了笑,说道:“林总可能没看新闻,是这样的,周氏纺织的债算出现了违约。
我也是刚刚知道消息,收到消息我也非常震惊,第一时间询问了相关的人员,是因为上游的企业取消了大量的订单,导致了这次债券的违约。
真的是不好意思,我这打听清楚之后,第一时间就给你打电话了。您放心,这20%的资金是我让您投的,这个亏损我们不会介意,我也不会追究,您别担心。
我怕你知道这个消息之后着急,特意打电话跟您说一下情况。”林修然则做出一副吃惊的样子:“怎么会这样啊?居然违约了。”
在听到周良后续的话之后,顿了顿,装作长舒一口气的样子说道:“多谢周总了,说实话,虽然是你让我买的,但我作为基金经理,确实。需要分辨投资标的的情况,我没有仔细分辨,确实是我的问题,我应该分辨好了之后给您提示风险的,多谢您的谅解。”
周良笑了笑,说道:“哪里哪里,这是我的问题才对。另外,我今天打电话还有一件事情,我们这就打算涉及二级资本市场,也有一些自己的消息渠道。
最近听说相关部门可能要抽查一些基金公司的工作情况。尤其准备抽查一些刚成立不久的基金公司。
检查一下各个工作环节中是否合法合规,有没有疏漏的地方。我想着林总这边很可能会被抽查到,就是提前跟您知会一声,毕竟像林总这样刚成立的公司,在这种细节上难免会有一些疏漏,如果要是有的话,缺什么制度,少什么文件,还麻烦林总及时补救一下。”
林修然听到这话都是神情一肃,这种情况他是听自己的师傅和师兄说过的,相关部门的人会时不时的抽查各地的基金公司的运作情况。如果没有问题,自然是你好我好大家好,但是如果查出问题,严重的可能会吊销整个公司的营业牌照和从业人员的从业资格。
确实,就像周良说的,像他这样比较小的公司,刚成立的公司,在各种制度。的设计上很可能是有一些问题的。虽然不会有太大的问题,但是进行一些罚款或者是暂停一段时间的经营还是有可能的。
林修然连忙对周良表示感谢:“多谢周总的提醒,那我之后就马上去检查一下,看看有没有什么问题。”
说完之后,两人就挂断了电话。就正如林修然想的那样,周良并没有就赔钱的事情为难他,反而还跟他提示了一下,之后相关机构可能会来检查。
林修然心中不禁有些感慨,周家不愧能把生意做的那么大,就是有格局。于是,林修然就叫来了李虎,两人一起检查相关的各种文件材料。
林修然之前第一份工作的时候整理过相关的文件,他知道如何检查。一般来说,私募基金的文件在进行合规筛查的时候,有三条主要线索,第一是公司经营方面,比如公司的相关制度是否符合劳动法。所有劳动人员是否有从业资格,是否签署劳动合同,公司的财务会计是否做假账等等一系列的正常公司应该有的东西。
这些东西,林修然不需要管,交给两位股东操心就好了,他也完全相信股东可以做好。
第二条线索就是资金募集方面,私募基金按照相关法规要求对资金募集的顺序、募集方的选择以及。募集流程的话术有严格的要求。
甚至很多方面都需要录音录像作为证据留存,这些东西,林修然之前由于做过市场经理,所以做的也都是没有问题的,他交给李虎去检查了。
第三条线索就是投资研究的情况。作为基金公司,一定是会有公司内部的规章制度,规定投资研究的流程和相关的方式方法。
比如,如果规定选择投资标的需要经过会议讨论,那么就必须有会议纪要。如果相关机构的人根据历史的基金持仓情况,随便抽查了某一投资标的,要求看当时会议讨论的会议纪要,一但没有相关记录,那么就可能有问题。
这第三条线索就由林修然自己查看,林修然和李虎花了将近一下午的时间在档案室里查看各种资料,不过所幸基金公司成立的时间不长,相关的内容也不是很多。查起来非常快。
这要是其他的基金公司把相关的档案翻一遍,至少需要一周起步的时间。最后,李虎查询的地方没有什么大的问题,毕竟资金方客户也确实不太多。
但是林修然查询的地方还真的查出问题了,其他东西都好说,那是林修然自己分析的投资标的,相关的流程也是遵守的非常到位,唯有周氏纺织的债券并没有做分析记录。
想想也是,这个投资标的都不是他林修然自己想买的,他又怎么会详细的做投资分析记录呢?但是没办法,既然实际买了,那就要做好记录,做好分析,林修然就打算去写一份相关的分析报告。
假装是自己,经过缜密的分析,周密的讨论,最后得出了购买这一债券的结论。这是林修然和李虎自查检查出的唯一的问题。林修然和李虎都不知道,就是这一问题。最后会给他们造成了极大的麻烦。
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